Que reçoit-on en immobilier ?
Un investisseur qui paie au moins 2 500 € d'impôt sur le revenu par an, dont l'endettement laisse une capacité d'emprunt, et qui a demandé un bilan pour réduire son impôt ou se constituer un patrimoine. La tranche dépend de l'impôt et de l'endettement : Émeraude à 350 € HT, Diamant à 420 € HT, Platine à 525 € HT. Le rendez-vous se tient en visio ou en présentiel selon ce que le conseiller a choisi ; un rendez-vous physique est réservé aux conseillers qui couvrent le département du prospect.
Que reçoit-on en financier ?
Un épargnant qui a un capital à placer, au minimum 5 000 €, et qui a demandé un bilan sur ses placements : assurance-vie, PER, SCPI, produits structurés, trésorerie d'entreprise pour les dirigeants. La tranche dépend du montant à placer : Or à 175 € HT jusqu'à 40 000 €, Émeraude à 210 € HT jusqu'à 100 000 €, Diamant à 350 € HT jusqu'à 250 000 €, Platine à 525 € HT au-delà. La tranche Or n'est livrée qu'aux conseillers qui l'ont cochée dans leurs réglages. C'est la verticale des cabinets orientés conseil en investissement financier, et celle où le ticket moyen par dossier est le plus élevé.
Et le PER ?
Il fait partie de la verticale financier. Le PER n'a plus de grille à part depuis le 5 octobre 2026 : un prospect qui veut ouvrir un plan d'épargne retraite est classé, comme tout profil financier, sur le montant qu'il veut placer. Sous 40 000 €, il entre dans la tranche Or, 5 crédits soit 175 € HT, que le conseiller reçoit seulement s'il l'a cochée ; au-delà, dans les tranches Émeraude, Diamant ou Platine. Un cabinet qui place des PER ouvre donc la verticale financier, et coche la tranche Or s'il veut aussi les premiers placements.
Faut-il ouvrir les deux verticales ?
Non. Ouvrez celle que vous savez traiter jusqu'à la signature : un rendez-vous que l'on ne sait pas conclure est un rendez-vous payé pour rien. La plupart des cabinets commencent par une verticale et un périmètre de départements, mesurent leur taux de transformation sur une vingtaine de rendez-vous, puis élargissent. Ouvrir une verticale de plus se fait depuis les réglages et prend effet immédiatement ; en fermer une passe par une demande validée par notre équipe. Entre les deux, la mise en pause suspend toutes les livraisons sans rien perdre : les crédits attendent.